S91BOX Dasar AML & KYC

Dasar AML & KYC S91BOX menetapkan langkah-langkah yang bertujuan untuk membantu mencegah pengubahan wang haram dan penipuan, melindungi pengguna, dan menyokong kepatuhan dengan undang-undang dan peraturan yang berkenaan.

Cegah Pengubahan Wang Haram

S91 menggunakan langkah berkaitan AML untuk membantu mengenal pasti dan mencegah aktiviti yang mungkin melibatkan pengubahan wang haram atau salah laku kewangan haram yang lain di Platform.

Cegah Penipuan

Dasar ini menyokong pencegahan penipuan dengan membenarkan S91 untuk mengesahkan pengguna, memantau transaksi yang berkaitan dan menyemak aktiviti yang mungkin kelihatan mencurigakan atau menipu.

Lindungi Pengguna Platform

Pengesahan identiti dan pemantauan transaksi boleh membantu melindungi pengguna dengan mengurangkan risiko yang berkaitan dengan aktiviti kewangan yang tidak sah, memperdaya atau mencurigakan.

Patuhi Keperluan Berkenaan

S91 berkomitmen untuk mematuhi keperluan AML, KYC dan keperluan undang-undang atau peraturan yang lain yang berkaitan dengan operasi Platform.

Bila S91 Mungkin Meminta KYC

S91 mungkin meminta pengesahan identiti (KYC) sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu, termasuk pengeluaran. Pengguna yang tidak menyelesaikan pengesahan yang diperlukan mungkin mempunyai akses terbatas kepada ciri Platform tertentu.

Pengenalan Kerajaan

Pengesahan KYC mungkin memerlukan dokumen pengenalan yang dikeluarkan kerajaan yang sah supaya S91 boleh mengesahkan maklumat identiti yang berkaitan dengan pengguna.

Pengesahan Selfie

Pengguna mungkin diminta untuk menyelesaikan pengesahan selfie sebagai bahagian daripada proses pengesahan identiti. Ini mungkin digunakan bersama maklumat sokongan yang lain yang diminta oleh Platform.

Bukti Alamat Tempat Tinggal

S91 mungkin meminta bukti alamat tempat tinggal apabila diperlukan untuk pengesahan KYC. Pengguna harus memberikan dokumentasi sokongan yang diminta melalui proses pengesahan yang berkenaan.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

Semakan KYC mungkin termasuk pengesahan pemilikan pembayaran. Ini membenarkan S91 untuk menyemak sama ada maklumat pembayaran yang berkaitan dikaitkan dengan pengguna yang menjalani pengesahan.

Pengesahan KYC Tidak Lengkap

Pengguna yang gagal menyelesaikan pengesahan identiti yang diperlukan mungkin mempunyai akses terbatas kepada ciri atau perkhidmatan S91 tertentu. Sekatan khusus bergantung kepada keperluan pengesahan yang terlibat.

S91 mungkin menjalankan pemantauan transaksi untuk mengenal pasti tingkah laku yang luar biasa, mencurigakan atau berpotensi menipu. Pemantauan boleh meliputi pelbagai jenis aktiviti Platform daripada terhad kepada satu jenis transaksi sahaja.

Deposit

Aktiviti deposit mungkin dipantau sebagai bahagian daripada langkah S91 untuk mengenal pasti tingkah laku transaksi mencurigakan dan melindungi Platform.

Pengeluaran

Aktiviti pengeluaran mungkin disemak untuk mengenal pasti corak transaksi mencurigakan atau luar biasa. Pengesahan identiti juga mungkin diperlukan sebelum akses kepada perkhidmatan pengeluaran dibenarkan.

Transaksi Beli Balik

S91 mungkin memantau transaksi Beli Balik sebagai bahagian daripada langkah pemantauan transaksi dan kawalan risiko.

Tuntutan Ganjaran

Tuntutan ganjaran mungkin dipantau apabila perlu untuk mengenal pasti aktiviti mencurigakan atau menipu yang melibatkan ganjaran Platform.

Corak Transaksi Luar Biasa

S91 mungkin menyemak corak transaksi luar biasa yang boleh menunjukkan penipuan, penyalahgunaan, pengubahan wang haram atau aktiviti kewangan mencurigakan yang lain.

Aktiviti Akaun Pelbagai

Aktiviti akaun pelbagai mungkin dipantau sebagai bahagian daripada kawalan penipuan dan risiko S91. Aktiviti yang melibatkan pelbagai akaun mungkin disemak apabila ia menunjukkan tingkah laku mencurigakan atau kasar.

Apabila aktiviti mencurigakan dikesan, S91 mungkin menjalankan semakan risiko dan menggunakan langkah tambahan untuk melindungi pengguna dan Platform. Tindakan yang diambil mungkin bergantung kepada keadaan dan risiko yang dikenal pasti.

Minta Dokumen Sokongan Tambahan

S91 mungkin meminta dokumen sokongan tambahan apabila lebih banyak maklumat diperlukan untuk menyemak pengguna, akaun atau transaksi.

Lengahkan Pemprosesan Transaksi

Pemprosesan transaksi mungkin ditangguhkan semasa S91 menjalankan pengesahan atau menyemak aktiviti yang dikenal pasti sebagai berpotensi mencurigakan.

Tolak Pengeluaran

S91 mungkin menolak pengeluaran apabila aktiviti mencurigakan atau risiko berkaitan yang lain dikenal pasti semasa semakannya.

Bekukan Akaun Sementara

Sebuah akaun mungkin dibekukan sementara apabila S91 menganggap ini perlu sebagai bahagian daripada semakan risiko atau langkah perlindungan.

Gantung Akses Platform

Akses Platform mungkin digantung apabila aktiviti mencurigakan memerlukan semakan lanjut atau apabila S91 menentukan bahawa langkah perlindungan tambahan diperlukan.

Rekod Transaksi

S91 mungkin mengekalkan rekod transaksi selama yang diperlukan oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah. Rekod ini dapat menyokong keperluan kepatuhan, keamanan dan semakan transaksi.

Dokumen Pengesahan

Dokumen pengesahan identiti juga mungkin disimpan apabila diperlukan oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah. Tempoh pengekalan oleh itu bergantung kepada keperluan atau tujuan yang berkenaan.

Kerjasama Dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila diperlukan oleh undang-undang. Ini mungkin termasuk tindakan yang perlu untuk memenuhi kewajipan undang-undang dan peraturan yang berkenaan.

Aktiviti Penipuan atau Haram

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin mempunyai akaun mereka digantung atau ditamatkan secara kekal.

Tanggungjawab Pengguna

Pengguna harus memberikan maklumat yang tepat dan bekerjasama dengan keperluan pengesahan yang berkenaan apabila diminta. Kegagalan untuk menyelesaikan pengesahan yang diperlukan mungkin mengakibatkan akses terbatas kepada perkhidmatan Platform tertentu.

S91 mungkin mengemas kini Dasar AML & KYC dari semasa ke semasa. Versi terbaru akan disediakan di Platform supaya pengguna dapat menyemak keperluan pengesahan, pemantauan dan kepatuhan semasa.

Semak Dasar Terbaru

Pengguna harus merujuk versi terbaru yang diterbitkan daripada dasar apabila menyemak keperluan AML dan KYC semasa, kerana prosedur Platform mungkin dikemas kini untuk mencerminkan keperluan kepatuhan yang berkenaan.

Apakah Dasar AML & KYC S91BOX?

Ia menerangkan langkah S91 untuk pengesahan identiti, pemantauan transaksi, semakan risiko, pengekalan rekod dan kepatuhan dengan keperluan Anti-Pengubahan Wang Haram dan Ketahui Pelanggan Anda yang berkenaan.

Mengapa S91BOX menggunakan langkah AML dan KYC?

Dasar bertujuan untuk membantu mencegah pengubahan wang haram dan penipuan, melindungi pengguna, dan menyokong kepatuhan dengan undang-undang dan peraturan yang berkenaan.

Bilakah S91BOX boleh meminta pengesahan identiti?

S91 mungkin meminta pengesahan identiti sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran.

Apakah dokumen yang boleh diperlukan untuk KYC?

Pengesahan mungkin termasuk pengenalan kerajaan, pengesahan selfie, bukti alamat tempat tinggal dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apakah yang berlaku jika saya tidak menyelesaikan KYC?

Pengguna yang gagal menyelesaikan pengesahan yang diperlukan mungkin mempunyai akses terbatas kepada ciri Platform tertentu.

Apakah transaksi yang boleh S91BOX pantau?

S91 mungkin memantau deposit, pengeluaran, transaksi Beli Balik, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti akaun pelbagai.

Apakah yang boleh berlaku jika aktiviti mencurigakan dikesan?

S91 mungkin meminta dokumen tambahan, lengahkan pemprosesan transaksi, tolak pengeluaran, bekukan akaun sementara atau gantung akses Platform.

Adakah S91BOX mengekalkan dokumen pengesahan?

S91 mungkin mengekalkan dokumen pengesahan dan rekod transaksi selama yang diperlukan oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah S91BOX bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia?

Ya. S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila diperlukan oleh undang-undang.

Apakah yang boleh berlaku kepada akaun yang terlibat dalam pengubahan wang haram atau penipuan?

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin mempunyai akaun mereka digantung atau ditamatkan secara kekal.

Bolehkah Dasar AML & KYC dikemas kini?

Ya. S91 mungkin mengemas kini dasar dari semasa ke semasa, dan versi terbaru akan tersedia di Platform.